倒賣銀行卡後果很嚴重!

 

近年來,網上倒賣身份證、銀行卡的行為是屢禁不止。一般情況下,說到倒賣銀行卡這事,大家首先想到的肯定是不法分子。但實際上,也有一些持卡人會為了點蠅頭小利而倒賣自己的銀行卡。

倒賣銀行卡後上演“黑吃黑”

據報導,蘇州一家銀行網點因一張銀行卡掛失,意外牽扯出一個洗錢團夥。為爭奪銀行卡中的9145元錢,洗錢團夥與出售銀行卡的人上演了一出“黑吃黑”。

倒賣銀行卡,倒賣身份證

出售銀行卡的吳某在銀行以自己的名義和洗錢團夥提供的手機號辦好卡後,帳戶裏就被轉入了9145元錢。吳某看中了卡裏轉入的那麼多錢,又不滿足於賣卡掙的幾百元,便想到去銀行申請掛失,並以自己的手機號補辦張新卡,坐享其成。

由於掛失後,洗錢團夥無法轉移資金,就打了電話進行投訴,自稱“吳某”,並稱自己此前辦的卡被莫名其妙地“掛失”了,想追查是誰掛失了他的卡。

這一查也讓銀行起了疑心。一方面,吳某兩次在銀行預留的手機號不同;另一方面,在吳某第一次辦卡的當天,該行還有三位新卡客戶,卡裏都被轉入了9145元,這些錢均來源於同一人。

不過,其餘三張新卡上的9145元錢,都於短時間內在臺灣地區被取走。只有吳某卡中的錢因掛失仍留在賬上。而蘇州支行已將此事移交當地公安作進一步處理。

倒賣銀行卡後有什麼後果?

儘管上述事件最終結果未出,但國內知名財富管理機構嘉豐瑞德的法律專員表示,倒賣銀行卡其實是明令禁止的違法違規行為。

不僅《銀行卡業務管理辦法》規定,銀行卡及其帳戶只限經髮卡銀行批准的持卡人本人使用,不得出租和轉借。《中國人民銀行關於加強支付結算管理防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》也規定,經設區的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行帳戶(含銀行卡)的,5年內暫停其非櫃面業務,3年內不得新開帳戶,並將資訊移送“金融信用資訊基礎資料庫”向社會公佈實德

此外,需要指出的是,當售卡者在出賣自己銀行卡的同時,還有可能已經參與了洗錢犯罪,只是自己還沒有意識到。一旦被查明事實,後果將更嚴重。嘉豐瑞德的法律專員提醒大家,千萬不要為了一點蠅頭小利而倒賣自己的銀行卡,以免觸及法律還造成額外損失。

如果想要獲得收入,還是要從正規途徑尋找,包括找個全職工作、做點投資理財,比如配置穩利精選組合投資計畫、諾亞方舟NPA投資計畫等,都是更合適的途徑。

除了不主動倒賣銀行卡外,對於銀行卡的持有者來說,也要管理好自己的銀行卡,不用的卡及時註銷。如果發現自己名下有額外的銀行帳戶,要及時向銀行反應情況。

因為網上有不少倒賣銀行卡號的“商家”,一千餘元就能提供包括身份證、銀行卡、銀行預留手機號、網銀U盾在內的全套物品,所以對於自己的銀行卡,大家一定要妥善保管實德金融

文章轉自:http://www.bashan.com/licaixinwen/125830.html

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